8 Důležitých věcí, které je třeba vědět o důvěře

Část čtení finančních stránek pro figurky Cheat Sheet (UK Edition)

Když čtete finanční stránky, přijdete přes mnoho zmínek o důvěře. Trusty jsou investičními nástroji řízenými městskými profesionály. Dáte jim své peníze, přidávají je do hrnce se spoustou ostatních národů a kupují akcie za vás. Základní informace o důvěře potřebné pro důvěru jsou:

  • její čistá hodnota aktiv . Jedná se o podkladovou hodnotu důvěry vypočtenou odečtením všech svých závazků, včetně úvěrového kapitálu a preferenčních akcií, z jeho celkových aktiv. NAV je obvykle vyjádřena jako čistá hodnota NAV na akcii. Může být použit také pro kótované společnosti.

  • Její sleva pro NAV . Jedná se o částku, o kterou tržní kapitalizace dluhopisu podhodnocuje NAV. Slevy do NAV jsou běžné, protože akciový trh musí zohlednit náklady, které by vznikly při likvidaci majetku (například v případě likvidace společnosti).

  • Jeho prémie vůči NAV : Vypočítá se stejným způsobem. Mnozí investoři se zásadně vyhýbají investiční důvěře, pokud nesou prémiu, a domnívají se, že je nebezpečně přehřáté.

  • Počáteční poplatky : Pouze pro podílový fond. Kolik vám bude účtovat, že investujete na účet.

  • Výše ​​ročních poplatků za správu: Pouze u podílových listů. Co vás každoročně účtuje, abyste řídili vaši investici.

  • Rozložení nabídek / nabídek: Rozdíl mezi cenou, kterou zaplatíte za nákup do dluhopisu, a cenou za prodej vašeho vkladu.

  • Dny rozdělení dividend: Když se vyplácí.

  • Výkonnost za 1 rok, 3 roky a 5 let, měřená jak vůči sektoru, tak i jako celku.